Versicherungen: dein Familien-Ordner

Unter Finanzen → Versicherungen siehst du auf einen Blick, wer und was wie versichert ist. Jede Police ist zugleich ein Vertrag — Kündigungs- Radar, Dokumente (Police-PDF) und Kosten laufen automatisch mit.

Eine Police anlegen

„+ Versicherung" öffnet ein Formular: Sparte (Haftpflicht, Hausrat, Kfz, Krankenversicherung gesetzlich/privat, Berufsunfähigkeit …), wer/was ist versichert (Personen, Fahrzeuge, Wohnsitze, Entitäten oder Freitext — Mehrfachauswahl), Versicherer, Police-Nr., Versicherungssumme, Selbstbehalt, Beitrag und Zahlweise. Alternativ taucht jeder Vertrag der Kategorie „Versicherung" automatisch im Ordner auf — du ergänzt dann nur noch die Versicherungs-Details.

Ansprechpartner & „Im Schadensfall"

Ergänze bei einer Police optional den Ansprechpartner (Name, Telefon, E-Mail) und einen kurzen Text zu „Im Schadensfall" — z. B. Meldefrist, Hotline-Nummer, welche Angaben bereitzuhalten sind. Beides erscheint direkt in der Übersicht; Telefonnummer und E-Mail-Adresse sind dort antippbare Links (Anruf bzw. Mail).

Individuum oder Familie

Über Sichtbarkeit (Ganzer Haushalt/Privat) und die/den Vertragsinhaber:in steuerst du, was die Familie sieht. Eine private Berufsunfähigkeit bleibt so nur für dich sichtbar.

Kfz: ein Datensatz

Eine Kfz-Police, die ein Fahrzeug absichert, zählt weiterhin in die Kosten und die TCO des Fahrzeugs — die Kfz-Details (Kasko-Art, Selbstbehalt, Grüne Karte) siehst du sowohl im Ordner als auch am Fahrzeug, und der Unfallbericht zieht Versicherer und Police-Nr. daraus. Ein Datensatz, drei Blickwinkel: Fahrzeug, Vertrag, Versicherungsordner.

Verknüpfung mit dem Dokumenten-Tresor

Beim Ablegen eines Ausweispapiers im Dokumenten-Tresor lässt sich das Dokument optional mit einer Police aus diesem Ordner verknüpfen — praktisch für die Krankenkassenkarte eines Kindes oder einen Versicherungsschein. Steht eine Verknüpfung, zeigt die Police hier, wie viele Papiere dazu im Tresor liegen, mit einem Klick direkt hin. Die Sichtbarkeit des Tresors bleibt davon unberührt: Wer ein Dokument nicht sehen darf, sieht es auch über die Versicherung nicht.

„Was auffällt"

Ein dezenter, regelbasierter Abgleich deiner erfassten Policen (z. B. „keine Privathaftpflicht erfasst" oder „für Sophia keine Berufsunfähigkeit"). Das ist keine Versicherungsempfehlung — patchio ist kein Makler und rät dir nichts an; es hält nur deine eigenen Angaben gegen ein paar einfache Regeln.