Kontostand & Startsaldo

Die Auswertung zeigt pro Zeitraum den Saldo: Einnahmen minus Ausgaben genau dieses Zeitraums. Wer im Januar mit patchio anfängt, sieht dort oft ein Minus — nicht, weil das Konto leer wäre, sondern weil die Miete am Monatsersten abgeht und das Gehalt erst am Monatsende kommt. Mit einem Startsaldo sagst du patchio einmal, wie viel Geld am Anfang da war. Daraus entsteht die Kennzahl Kontostand.

So funktioniert's

Du trägst zwei Dinge ein:

• den Kontostand — was am Stichtag auf dem Konto lag (ein Minus ist erlaubt, schreib einfach -320,50);
• den Stichtag — meistens der 31.12. des Vorjahres. patchio schlägt ihn von sich aus vor.

Der Kontostand der Auswertung ist dann: Startsaldo + alles, was nach dem Stichtag gebucht wurde, bis zum Ende des gewählten Zeitraums.

Der Stichtag zählt nicht doppelt

Der Betrag ist der Stand am Ende dieses Tages. Eine Buchung vom 31.12. steckt also schon drin — gerechnet wird ab dem 1.1.. Sonst stünde genau diese eine Buchung zweimal in der Zahl.

Ein Startsaldo je Sicht

Der Startsaldo hängt an der Sicht, die oben in der Auswertung eingestellt ist (siehe Auswertung):

• Gemeinsam: ein Startsaldo für den ganzen Haushalt. Alle sehen ihn und alle rechnen mit derselben Zahl. Ändern dürfen ihn die Haushalts-Admins — wie beim Startmonat, denn er verschiebt die Zahlen aller.
• Nur ich: dein eigener Startsaldo. Den sieht nur du, und du legst ihn selbst fest — auch ohne Admin-Rechte.

Du kannst beide setzen; sie stören sich nicht.

Zwei verschiedene Kontostände

patchio kennt die Zahl an zwei Stellen, und sie beantworten verschiedene Fragen:

• Hier, in der Auswertung: „Womit startet meine Auswertung?" Der Startsaldo hängt an der Sicht (Gemeinsam / Nur ich) und rechnet mit allen Buchungen, die diese Sicht zeigt — unabhängig davon, über welches Konto sie liefen. Führt ihr mehrere Konten, nimm hier die Summe der Konten, die in der Auswertung zusammenlaufen.
• Unter Konten: „Was liegt auf DIESEM Konto?" Dort trägst du einen Startsaldo je Bankkonto ein; gerechnet wird mit den importierten Auszugszeilen und den Buchungen, denen du dieses Konto zugeordnet hast.

Die beiden stören sich nicht. Du kannst beide setzen, eine davon oder keine.

Verlaufskurve

Unter der Kachel zeichnet patchio den Verlauf: je Monat den Stand am Monatsende. Im Zeitraum Jahr sind es die Monate dieses Jahres, sonst die letzten zwölf Monate — in beiden Fällen höchstens bis zum laufenden Monat, denn für einen Monat, der noch nicht vorbei ist, gibt es keinen Monatsend-Stand. Monate vor deinem Stichtag kommen ebenfalls nicht vor — für sie gibt es gar keinen Stand. Die gestrichelte Linie ist die Null.

Verhältnis zum Startmonat

Beginnt eure Auswertung erst ab einem bestimmten Monat (Startmonat, siehe Auswertung), dann sind die Monate davor ausgeblendet. Liegt dein Stichtag noch vor dem Startmonat, fehlt dem Kontostand genau diese Zeit. patchio rechnet dann ab dem Startmonat weiter und sagt es dazu — im Dialog und unter der Zahl. Am saubersten ist es, beides auf denselben Übergang zu legen: Stichtag 31.12., Startmonat Januar.

Gut zu wissen

• Schaust du auf den laufenden Monat, ist der Kontostand eine Vorschau aufs Monatsende: die Fixkosten aus euren Verträgen stehen für den ganzen Monat schon drin.
• Wählst du einen Zeitraum, der vor dem Stichtag endet, zeigt die Kachel keine Zahl, sondern den Hinweis, ab wann dein Startsaldo gilt.
• Entfernen löscht nur den Startsaldo dieser Sicht. Deine Buchungen bleiben unberührt, der Saldo der Auswertung ändert sich dadurch nicht.
• Der Startsaldo taucht auch auf der Finanz-Übersicht auf — als kleine Zeile unter den Monatszahlen.